Funktionen im Überblick
Alle Werkzeuge, die Cointorai Ihnen zur Verfügung stellt, um Ihr Portfolio systematisch zu verstehen, zu prüfen und gezielt zu verbessern.
Von der Bestandsaufnahme bis zur Umsetzung
Cointorai begleitet Sie durch den gesamten Prozess der Portfolio-Analyse — von der ersten Datenerfassung über die Auswertung bis zu konkreten Handlungsempfehlungen. Jede Funktion ist darauf ausgelegt, Ihnen mehr Klarheit über Ihre bestehenden Anlagen zu geben.
Portfolio-Aufnahme
Sie erfassen Ihre bestehenden Positionen einmalig über ein strukturiertes Formular oder einen Depotauszug. Cointorai wertet die Zusammensetzung aus und erstellt eine übersichtliche Darstellung Ihrer Allokation nach Anlageklasse, Region und Branche.
Gebühren- und Kostenanalyse
Verwaltungsgebühren, Ausgabeaufschläge und laufende Kosten werden transparent aufgeschlüsselt. So sehen Sie auf einen Blick, welcher Anteil Ihrer Rendite durch Gebühren gebunden ist und wo Optimierungspotenzial besteht.
Risikoprofil-Abgleich
Ihre Anlagen werden mit Ihrem persönlichen Risikoprofil verglichen. Abweichungen — etwa eine zu hohe Klumpenrisiko-Konzentration oder eine Risikostruktur, die nicht mehr zu Ihrer Lebenssituation passt — werden klar hervorgehoben.
Diversifikations-Check
Eine automatisierte Prüfung zeigt auf, ob Ihr Portfolio ausreichend über verschiedene Anlageklassen, Märkte und Laufzeiten gestreut ist. So lassen sich unbeabsichtigte Überschneidungen zwischen einzelnen Fonds oder Produkten erkennen.
Vergleichsbericht
Am Ende der Analyse erhalten Sie einen schriftlichen Bericht, der Ihre aktuelle Struktur mit möglichen Alternativen gegenüberstellt — inklusive nachvollziehbarer Erläuterung, auf welcher Datengrundlage die Einschätzung beruht.
Regelmässige Überprüfung
Märkte und persönliche Umstände ändern sich. Cointorai erinnert Sie in von Ihnen festgelegten Abständen daran, Ihr Portfolio erneut zu prüfen, damit die Struktur langfristig zu Ihren Zielen passt.
So funktioniert die Analyse
Daten eingeben
Sie tragen Ihre bestehenden Positionen in das Formular ein oder laden einen Depotauszug hoch.
Auswertung erhalten
Cointorai analysiert Allokation, Kosten und Risiko und bereitet die Ergebnisse verständlich auf.
Bericht prüfen
Sie erhalten einen nachvollziehbaren Bericht mit Beobachtungen und möglichen Handlungsoptionen.
Entscheidung treffen
Auf Basis des Berichts entscheiden Sie selbst, welche Anpassungen für Sie sinnvoll sind.
Worauf unsere Funktionen basieren
Nachvollziehbare Methodik
Jede Auswertung zeigt, welche Kennzahlen zur Einschätzung herangezogen wurden, statt eine reine Empfehlung ohne Begründung zu liefern.
Datensparsamkeit
Für die Analyse werden ausschliesslich die Angaben verwendet, die Sie selbst zu Ihrem Portfolio bereitstellen.
Unabhängige Darstellung
Die Auswertung orientiert sich an Ihren eingegebenen Daten und Zielen, nicht an der Bewerbung bestimmter Produkte.
Hinweis: Die bereitgestellten Auswertungen stellen keine individuelle Anlageberatung dar und ersetzen keine persönliche Beratung durch eine zugelassene Fachperson.
Entwickelt für Privatanlegerinnen und -anleger
Cointorai wurde mit dem Ziel entwickelt, die Komplexität klassischer Portfolioanalysen zugänglich zu machen. Statt unübersichtlicher Tabellen erhalten Sie klar aufbereitete Funktionen, die Ihnen helfen, Ihre bestehenden Anlagen besser zu verstehen.
Jede Funktion wird laufend weiterentwickelt, um die Darstellung noch verständlicher und die Analyse noch präziser zu machen.
Bereit, Ihr Portfolio genauer zu betrachten?
Starten Sie die Analyse und erhalten Sie einen strukturierten Überblick über Allokation, Kosten und Risiko Ihrer bestehenden Anlagen.